Amorteringskrav på bolån på gång. Kan man dra nytta av det?

Som bekant så kommer ett amorteringskrav på bolån inom kort att införas. Jag som äger en obelånad bostad värd ca 2,5 miljon har därför fått en tanke.

Reglerna gäller endast nya lån från 1 juni. Den som ingått ett bindande avtal om att köpa en bostad innan, eller redan har lån, slipper amortera.

Borde det inte bli en riktig tjuvrusning efter bostäder veckorna innan för att få ett amorteringsfritt lån med fantastiskt betalt som följd!?

Borde inte priserna sjunka som en sten efteråt eftersom folks köpkraft så drastiskt minskar över natt? Min egen köpkraft påverkas ju inte eftersom jag är obelånad

Vad tror om att sälja sin bostad veckan innan och köpa en ny veckan efter? Borde man inte kunma tjäna en rätt trevlig hacka på det?

Detta bör vara attraktivt för alla som är obelånade eller har låg belåning på sin bostad..

 

Jag och min sambo har kollat på hus ett tag nu och senaste halvåret kan jag säga att det fullkomligt har exploderat i budkrig. Jag bor i Jämtland och vi kollar på hus/gård ute på landet ett par mil från stan som inte alls har varit speciellt mycket bud på innan. Men nu är det helt galet. Ett exempel (vet att det inte går att säga exakt så här för det skiljer lite) men 2 hus i min by har sålts. Ett för 1½ år sen och det såldes för utropspris 1.5 miljoner och det var nyrenoverat och fint. Och ett såldes för ca 2 veckor sen. Det hade utropspris på 1.9 miljoner men gick upp en miljon.

Det har varit så här på typ alla hus vi har tittat på. Så vi har sagt att vi lugnar oss tills amorteringen kommer.

 

Reavinstskatten på 22% lär nog käka upp det upplägget.

 

Vänta med att sälja på till de reducerar reavinstskatten. Annars har du det bekymret kvar

 

Det finns politiker som föreslår att ta bort den för att få fart på omsättningen av ägda bostäder. Så långt kommer det säkert inte att gå med S i Regeringen. Men en sänkning med 50% är inte helt orimlig tanke.

 

Ärligt talat förstår jag inte hur sänkt reavinstskatt skulle ge fler bostäder? Några fler kanske flyttar till annan bostad, men som sagt - fler blir det inte. Och om vi pratar äldre personer som bor kvar i stora villor/bostadsrätter så är det nog andra faktorer än reavinstskatt som gör att de gärna bor kvar. Vill de så har de alla möjligheter att flytta till en mindre bostad. Vill man verkligen få fart på en sådan omflyttning borde man istället lägga till en skatt, som är beroende av boendeyta per person. Men oj, det skulle ju drabba de som redan har det bra, så det lär inte hända... Sänkt reavinstskatt ger bara mer till de som redan har, och det verkar ju vara tidens melodi.

Amorteringskravet slår i samma anda mot de svaga grupperna i samhället och den yngre generationen. De som redan har dragit enorma fördelar av orättvisorna på bostadsmarknaden ska förstås inte vara med och bära en del av bördan. Nej då...

 

Märk väl jag inte är insatt, har inget och har inte haft något bolån, men varför vill inte de flesta betala av på sin skuld? Lånar jag pengar så vill åtminstone jag betala av allt. Ju förr desto bättre.

 

Kan bara tala för mig själv (för några år sedan innan jag amorterade) att man ser ingen mening i att betala av.
För som marknaden ser ut så kan det ta 50 år att betala av sin bostad. Och är det då amorteringsfritt skippar man att amortera och lägger dom pengarna på ett sparande till exempel.
Om man ändå tänkt flytta efter 2-3 år så känns det inte som att det spelar nån roll ifall man då hunnit amortera 100 000kr.
Men jag är för amortering idag [emoji846]
Det är en principsak för mig nu.

 

Jag är ingen expert heller, men bolån är lite speciellt. Det man lånar till sjunker (i alla fall på lång sikt) normalt inte i värde så som t.ex. en bil gör. Därför har man en tillgång som är värd minst lika mycket som lånet. Och med de (sjukt?) höga priserna som är idag blir ett par procent i amortering en avsevärd högre månadskostnad att betala, som speciellt slår mot de som inte har en särskilt fet inkomst. Men visst; har man stålarna till det är det bra att amortera, så att man äger lite mer av bostaden själv, istället för att banken gör det, typ...

En bil däremot vill man förstås betala av så fort som möjligt, för den sjunker i värde som en sten.

 

Ja, jag förstår det, men om värdet på bostaden sjunker då? Om de till exempel skall bygga en motorväg brevid, eller något annat oförutsett?
Jag ser det som att jag inte lånar över miina tillgångar. Om jag skiljer mig, blir arbetslös eller långtidssjukskriven skall det inte påverka min möjlighet att betala av allt jag lånat ändå. Hoppas på det bästa men alltid vara 100% beredd på att det värsta kan hända. Annars lever jag över mina tillgångar.
Bara min åsikt som sagt.

 

Det är en väldigt sund inställning. Problemet idag är bara att många inte har något annat val än att låna långt mer än de egentligen borde, eftersom det saknas alternativ.

Det grundläggande felet i allt det här är att politikerna under lång tid inte skött samhällssplanering och styrmedel när det gäller bostäder. Man lät "marknaden" sköta det, vilket kan vara bra på många områden, men inte detta.

 

Sedan är ett "amorterat boende" en rätt hyfsad pensionsförsäkring. Vår lägenhet hade ett anskaffningsvärde på 740.000:- för ca 26 år sedan.
Den säljer vi för 5,5 miljoner över dagen, utan att blinka. Kanske till och med 6 mille.
Dock blir reavinstskatten majestätisk.

 

Nej, på Söder. Hade 1996 dock ett erbjudande att köpa en 2:a mellan Vallentuna och Täby Kyrkby för 100.000:- . Det hade varit rätt lukrativt, då dessa går för 2,5 idag.

 

Så sant. Grejen med att bo "färdigbetalt" är att vår lägenhet kan "sjunka" till 740.000:- utan att vi förlorar något så att säga. Känns tryggt.