Diskussion: Stora tråden om Fintech (Revolut, Curve, PFC m.m) - Allmänna frågor/svar/tips

bra fråga, så långt läste jag inte

 

sist jag fyllde på så skickade jag en överföring från Revolut, men det tog en bankdag, inga avgifter drogs,

tänkte om någon har något annat mer snabbare sätt att göra det på

 

Get €15 for each friend that you successfully refer to N26. Learn more about our Refer a Friend Program.

 

japp det var så jag fyllde på mitt kort första o hittils enda gången, registrerade överföring i revolut appen vid 20 på kvällen och nästa dag kl 11 var dessa på mitt konto hos n26

 

Fungerar det med Revolut?

 

Lite OT:

Nej Amex funkar bara med Amex. Amex har tydligen stöd för Apple Pay, men tydligen om inte säljaren valt Amex contactless (vilket i svenska kontrakt inte är förvalt, tror jag läste det på businessclass.se) så då är det bara fysiska kortet som gäller i dom butiker som tar det. Tydligen har Amex möjlighet att ta en mycket högre avgift per betalning än Visa/Mastercard eftersom dom har hela kedjan (Visa/Mastercard är bara "förmedlare") så därför väljer många att inta ta Amex. I amex tråden finns mer info, om man har hög spend kan det vara bra.

Har märkt min egen spend är nu så låg så tror jag försöker klara mig med Komplett/Rebilla (via Curve). Om man har högre spend så är nog Everydaycard eller Amex bra att ta en del spend på / köra det mesta på Amex om riktigt hög. Såklart kunde man använda betalo/billihop för att betala räkningar via kreditkort, men pga det är en avgift så känns det dumt.

 

Undrar om någon av er sett Crypto.com korten?
Upp till 5% cashback på alla köp beroende på om man tar gratis-plastkortet eller stakar en viss summa MCO tokens.

Mer info om korten här: MCO Visa Card | 5% Card Spend Reward | Crypto.com
FAQ: MCO Visa Card | Crypto.com Help Center

Har använt mitt i 2 veckor nu, funkar klockrent.

 

MCO Kortet som är som Revolut och mycket mer

 

Snyggt! Missade det.

 

Finns möjlighet att fylla på med kort till N26. Dock tar de en viss procent på top-up’en.

 

De har sedan 2018 utfärdat korten själva

 

Blir kul att se hur många sajter som implementerar den förändringen i tid. Antar att tillsynsmyndigheten (gissar Finansinspektionen eller Konsumentverket) kan förelägga om vite till den som inte rättar sig efter lagkravet.

På tal om försenad implementering så kan jag nämna följande. Senast idag beställde jag från en svensk sajt (i själva verket ett tyskt företag som tillhandahåller ett gäng sajter på svenska för försäljning av bildelar). Jag gjorde en kortbetalning för över tusenlappen, det var första gången jag handlade där och sidan efterfrågade inte någon extra verifiering (sms-kod, Bank-ID), utan köpet gick igenom direkt. Strong customer authentication (SCA) är ett lagkrav i och med att EU:s PSD2-direktiv började gälla förra året. Så det känns uppenbart som att den sajten inte implementerat det nya kravet, snart ett år efter att det började gälla. Kan säkert vara ganska vanligt förekommande. Om inte Tysklands tillsynsmyndighet har medgett en längre implementeringstid?

(OT: Undrar vad följden blir om man inte uppfyller SCA-kravet i PSD2?).

 

Lagkravet infördes i september 2019, så förra sommaren gällde det inte som ett krav, men många banker har ju kört ett liknande system en längre tid.

Jag kan minnas fel, men har man gjort ett köp på en viss plats en gång, så är det inte säkert att den behöver fråga varje gång efter det, enligt PSD2-regelverket. Tror att den platsen kan anses som verifierad i viss mån då. Och om beloppet är under en viss gräns, behövs inte den extra verifieringen heller alltid nog. Tänk typ parkeringsappar, de brukar fråga efter extra verifiering första gången man gör ett köp, men inte därefter.

 

Ang. Wirecard - verkar ha varit ett 110% bedrägeri hela tiden.
Med DB & BaFin som medhjälpare?

Man undrar hur korrupta världens finansiella system är egentligen.

How Deutsche Bank Helped Con The Public Into Believing In Wirecard

According to its EY-audited financial reports, between 2016 and 2018 Wirecard generated operating margins of around 22% and almost doubled annual earnings before interest and taxes to €439 million. However, these profits appear to have existed largely on paper, according to the section of the KMPG report (which has already been made public, though the appendix has not) obtained by the FT. The businesses in question are WC's payments business in Europe and Asia, and its credit card business in Europe and North America. Not only were these businesses lossmaking, but they've become increasingly money-losing in recent years.

During this time, Wirecard contended that its opaque Asian business more than offset these losses. But now it appears that 2/3rds of that businesses profits were completely imaginary. The company's activities outside Asia haven't actually generated a profit since 2016.

 

Lustig felsägning i den artikeln:

"Efter 31 december i år så måste man använda sig av ytterligare verifieringssteg"

"Sedan 1 januari" hade ju varit det naturliga sättet att uttrycka sig, hehe.