Fråga: Varför inför inte Swish nfc betalningar?

Hahaha vilket jävla svar [emoji1787][emoji23]

 

Verkligen inte. Verkar dock vara samma attityd som det brukar; "Det fungerar onekligen bra, varför ska vi göra det bättre?". Spola fram ett par år så får vi se om Swish används av någon alls.

 

Tror dessutom inte det finns någon som helst kundlojalitet på den här fronten. När Google Pay fixar direktbetalningar på bredare front (finns i USA och Storbritannien idag) så ser jag absolut ingen anledning att använda Swish, när konkurrenten gör exakt samma sak + kontaktlösa betalningar i butiker.

Send money or pay a request - Computer - Google Pay Help

 

Om Google blir först med att stödja Handelsbanken (NFC) så blir det väl att jag i huvuddel använder Google Pay och kör Swish som backup.
Känns som att de borde ha satsat på NFC först för att sedan se över hur de ska stödja iPhone.

Någon som har koll på vad det är som är så strikt hos Apple?

 

Ah, ok. Förmodar att de vill ha en liten bit av kakan om man som bettaltjänst vill använda NFC.

 

De kan i praktiken inte göra eftersom de då antingen måste gå via en kortinlösare (som i sin tur går via MC/Visa/Amex eller liknande) eller själva signa avtal med samtliga banker som använder NFC-terminaler. Det skulle kosta dem betydligt mer än att vara fristående som de är idag.

Glase går via Mastercard, men det går ju inte så bra för dem heller.

 

Om inte NFC så kan väl dom ha en qr kod I kassan alla älskar Swish.

 

Stämmer inte att Apple kräver en del av kakan. Anledningen till varför så få banker stödjer tekniken har att göra med vilka kortsystem var bank använder. Apple Pay kräver ”realtidskommunikation” vilket enbart Nordea, ST1, American Express och Edenred har.

 

Apple tar i viss mån ut en avgift, det är dock inte anledningen till att så få banker stödjer A-Pay. Om så hade varit fallet lär Nordea också tvekat.

Uppgifterna jag delade kommer från insatta bankmän men det finns även många artiklar som benämner samma sak.

Vidare gäller det världen över och skiljer sig där av inte beroende på region. De kortsystem som inte stödjer realtidskommunikation godkänns helt enkelt inte av Apple. Mycket bra i mina ögon, säkerhet ska gå före bekvämlighet, åtminståne gällande bankkonton och personliga uppgifter.

 

Har du någon som helst källa till det du säger, utöver din mosters kusin och 'många artiklar' (utan några länkar till någon sådan)

Här är vad jag sett om saken:

Överföringar från en privatpersons konto till en annans har inga avgifter, borsett från om det är från ett kredit-konto där de tar 3% (standardavgift, tydligen)
Apple Pay person-to-person transfers will be free with debit card, incur 3% fee with credit card

Apple tar en procentsats på betalningar i butiker o.s.v.
"Apple collects a fee from banks each time consumers use the Apple Pay payment solution to make a purchase."
Apple Pay: Everything We Know | MacRumors

 

Apple är överlag bra på att sätta ton, på gott och ont. Det fanns t ex inte abonnemang med data innan iPhone man Apple satt ned foten och krävde det. Telia hoppade på tåget och var ensamma om att kunna sälja iPhone. Den makten Apple har är det få andra företag som har.

 

Alla kortsystem stöder realtidskommunikation, förstahandsalternativet är normalt att verifiera transaktionen direkt mot utgivande bank med fallback till offline-metoder där så krävs. Undantaget kort som bara får användas online, tex maestro.

 

Smidigt med Swish i kassan

Om nu inte Google Pay hinner före

 

Ehrm....

Apple och Google vill ha betalt per transaktion genom sina Pay. Samsung nöjer sig med att dom med tjänsten säljer fler telefoner. Koreanerna har edge på Google och Apple eftersom dom köpte Looppay och MST patentet som gör att Samsung Pay har unik acceptans där terminaler inte stödjer kontaktlösa köp.

Realtid har inget med saken att göra. Den digitala krypterade representationen av kortet skickas ut från en säker tjänst till din telefon om din kortutgivare tecknat avtal med Apple/Google och Visa/Mastercard.

Så ja, i Sverige stannade innovationen för många banker när ännu en part ville ta en del av kortutgivarnas krympande marginal på kortbetalningar.