Everydaycard - Nordea

Det vet jag tyvärr inte.

Extrakortsinnehavare kan definitivt inte logga in själv och därmed inte heller kolla saldot eller transaktioner. Det kan bara huvudkortsägaren med BankID göra.

 

Ansök med BankID - vi bjuder på första årsavgiften (ord. pris 195kr/år). Står det om man scrollar ner på deras sida. Tips till alla


frågor om bonus nedan
Total köpsumma upp till 19 999 kr/bonusperiod*:
0,5% bonus
Total köpsumma på 20 000 eller mer/bonusperiod*:
1% bonus
*En bonusperiod är 6 månader, fn maj-okt samt nov-apr:

1. Så ansöker jag nu bör jag få två bonusutbetalningar under det första årsavgiftsåret?

2. Bonus klargörande om jag t ex handlat olika saker då o då o kommer upp i 20 000 eller mera blir det 1 procent bonus på allt då eller bara på det som handlas efter 20 000?

 

Hm låter som vi får väntas tills nästa år... Pallar inte strula med att jag inte kan logga in själv. Har remember more med 0.5%, får väl bara behålla det. Tack

 

Ja.

1 % bara på det som handlas efter 20 tkr.

 

Man får alltid 1% på mat och drivmedel även under 20 tkr.

 

Är folk fortfarande nöjda med kortet? Funderar på att byta från Komplett Bank/Morrow Bank.

Vet förresten någon hur det funkar om man kör Curve framför detta kort? Antar att de transaktionerna aldrig räknas som livsmedel eller liknande, även om man handlat från en matbutik?

 

Jadå, jag är fortfarande nöjd. Lite mossig hemsida som många har påpekat men annars är det ett bra och pålitligt kort.

Kör man Curve kan man inte räkna med att få 1% bonus i matbutiker under de första 20 000 kr vid en ny bonusperiod, så då är det bäst att köra EDC direkt.

Även vid större inköp (resor, dyra prylar) är det bättre att köra utan Curve då det inte är säkert att EDC:s försäkringar gäller. Detta är dock bara något jag har hört och inte erfarat själv.

 

Tack!

Det enda sättet att se sina transaktioner är via hemsidan gissar jag? Hade helst sett att det fanns en Android-app, men har redan konstaterat att det tyvärr inte finns.

Nej, jag misstänkte att Curve begränsar bonusen då det verkar logiskt rent tekniskt. Tack för bekräftelsen.

Har redan förlikat mig med att jag förmodligen tappar bekvämligheten med Curve/Revolut om jag byter. Samtidigt har ju Curve blivit sämre rent avgiftsmässigt, och EverydayCard fördelen att det ger dubbla bonusen större delen av tiden samt inte har en övre gräns på 2000 kr/år för bonusen.

 

Ja det stämmer. Jag har "löst" det genom att lägga en direktlänk till inloggningssidan bland mina ekonomiappar på hemskärmen på telefonen:
Everydaycard Online

Eftersom man då tar sig till BankID med bara ett tryck när man har tryckt på länken så känns det typ som en app, bara med ovanligt fult gränssnitt

Vad är det som har blivit sämre med Curve? Jag har inte hängt med eftersom jag använder det så lite.

Jag har det mest som ett reservkort eftersom det inte kostar mig något, och så gillar jag att lägga in medlemsskap och prenumerationer på det så att man inte alltid behöver rodda med sånt om man byter underliggande kort. Samt att jag gillar att få påminnelser om stående betalningar i form av Curves pushnotiser, EDC gör ju ingenting sådant så då måste man hålla extra koll på sina prenumerationer.

 

Läste att man behöver köra Curve för Google Pay med Everydaycard, hur är det med Apple Pay? Behöver man köra Curve för det också?

 

Ja, Everydaycard stödjer inga digital plånböcker alls.

 

Bra tips!

Curve har försämrat bland annat mängden valutaväxling man kan göra till bra kurs med gratis-varianten till den nivå att det nästan är oanvändbart. Nu har de justerat upp en del sådant igen, men bara för de med betal-varianterna. När man väl överstigit den låga gränsen är det dyrare än bankernas egna kort, plus extra mycket dyrare på helgerna när valutamarknaden är stängd.

Jag antar att de helt enkelt behöver få in mer pengar då de nog inte tog ut några kortavgifter. Kan förstå det, men behöver ju inte nödvändigtvis gilla det.

 

Stämmer ej.

 

Källa? Det är nämligen informationen de skickat ut till oss kunder. De har tagit bort Weekend Fee på betal-abonnemangen men höjt den till 1,5% (utöver sin hutlöst höga avgift på 2,99% när man gått över gränsen för den billiga valutakonverteringen) för Curve Lite.

Kort sagt har de förbättrat för sina betalande kunder men försämrat rejält för sina icke-betalande kunder.

 

Exakt så illa är det. Curves betalabonnemang löner sig inte för mig och Curve Lite är mer eller mindre värdelös sedan senaste villkorsändring. Så jag har sagt upp Curve helt.
Och eftersom Nordea får inte till Google Pay för Everydaycard så ryker den också efter bonusutbetalningen i november.

 

Vad blir det istället?

 

Jag byter till Marginalen Traveller. Inte direkt jämförbar med Everydaycard men fyller våra behov och stödjer t o m Fidesmo Pay direkt.
Sedan har jag även ett Amex Blue Cashback sedan tidigare.

 

Jag fortsätter med Nordea EDC + Curve. Funkar fint för mig. När jag reser kör jag Northmill, fast blir en ganska dyr resa för mig snart där det kommer löna sig att köra Curve Black i en månad med EDC.

 

Såg rätt vettigt ut, tills jag såg att varje poäng är sju kronor... Borde vara olagligt att inte ha 1:1 mellan spenderad krona och poäng

 

Börjar bli OT här: Var sjunde krona får man en poäng som är värd 5 öre Blir ca. 0,7 % i återbäring som man kan använda för resebokningar i deras portal, alltså ingen cashback. Ja, varför ska man göra det enkelt när man kan krångla till det